a banky jsou povinni hlásit transakce s vysokou přidanou hodnotou
Vrstvení -. Vrstvení zahrnuje zaslání peněz prostřednictvím různých finančních operací, jak změnit svou formu a aby bylo obtížné sledovat. Vrstvení se může skládat z několika bank-to-bankovní převody, bankovní převody mezi různými účty v různých jmény v různých zemích, aby vklady a výběry neustále měnit množství peněz na účtech, měnit peníze, měnu, a včetně položky s vysokou hodnotou (lodě, domy, auta, diamanty), měnit formu peněz. Toto je nejsložitější krok jakéhokoli režimu, výnosů z trestné činnosti, a je to všechno o tom, původní špinavých peněz tak těžké vystopovat, jak je to možné
Integrace -. V integrační fázi, peníze vrátí zpět do hlavního proudu ekonomiky v legitimní -looking formulář - zdá se, že pochází z právního úkonu. To může zahrnovat konečnou bankovním převodem na účet místního podniku, ve kterém prádelna však " investování " výměnou za podíl ze zisku, prodej jachty koupil ve fázi vrstvení nebo nákup šroubováku 10 milionů dolarů z firmy ve vlastnictví dopustila praní peněz. V tomto bodě, trestní můžete použít peníze, aniž by se chytil. Je velmi těžké chytit dopustila praní peněz během integrační fázi, pokud neexistuje žádná dokumentace v průběhu předchozích etap.
Praní špinavých peněz je důležitý krok pro úspěch obchodu s drogami a teroristických aktivit, nemluvě o bílý kriminalita, a existuje bezpočet organizace se snaží získat handle na problém. Ve Spojených státech, ministerstva spravedlnosti, ministerstva zahraničí, Federálního úřadu pro vyšetřování, Internal Revenue Service a protidrogové agentury mají divizí vyšetřující praní špinavých peněz a na finanční struktury, které aby to fungovalo. Státní a místní policie také vyšetřovat případy, které spadají pod jejich jurisdikci. Protože globální finanční systémy hrají významnou roli ve většině programů praní špinavých peněz na vysoké úrovni, mezinárodní společenství je boj proti praní peněz prostřednictvím různých prostředků, včetně Finančního akčního výboru proti praní peněz (FATF), která od roku 2005, má 33 členskými státy a organizacemi , Organizace spojených národů, Světová banka a Mezinárodní měnový fond také divize proti praní špinavých peněz.
Metody praní špinavých peněz
V roce 1996, Harvard -educated ekonom Franklin Jurado šel do vězení pro čištění 36.000.000 $ pro kolumbijský drogový magnát Jose Santacruz-Londoño. Lidé s spoustu špinavých peně
