Co je v názvu?
Vložit certifikované finanční plánovač v malých čepice - certifikované finanční plánovač - a to se změní na zapsané ochranné známky. Používá se jako přídavná jména, certifikované finanční plánovač a SRP identifikovat jeden z více než 54,500 lidí po celých Spojených státech, který byl certifikován Certified finanční plánovač rady standardů. Jsou to jediné finanční plánovači povoleno použít ochrannou známku [Zdroj: představenstvo norem].
Volba certifikovaným finanční plánovač
Rozhodli jste se podívat na certifikované finanční plánovač. Kde začít? Za prvé, dostanete doporučení od lidí, kterým věříte: rodinou, přáteli, kolegy. Také organizace jako certifikované finanční plánovač rady seznam norem kvalifikovaných CFPs ve vaší oblasti. Pokud máte nějaké kandidáty, je čas na rozhovor potenciálního CFPs [Zdroj: MacDonald].
Můžete mít kdekoli od nuly otázky milion za každý SRP vám rozhovor. Existuje několik věcí, nicméně, že by měla být vaše nejvyšší prioritou naučit:
kvalifikací. Téměř každý může říkat sám " finanční plánovač &Quot.; Ujistěte se, že osoba u stolu naproti vám je skutečně kvalifikovaný pomoci s vašimi financemi. Zkontrolujte stupňů, certifikace, členství v profesních organizacích a podobně.
Můžete také chtít vědět, jestli to SRP byl v podnikání na 20 let, nebo právě začíná. Zjistěte si, kdo že jsem pracoval s, v případě, že udělali plánování pro jednotlivce spíše než podniky, a jaké typy plánování, co udělali. Pokud si nejste jisti, jak začít šetřit na důchod, je SRP, který většinou pracuje v plánování majetku je asi není dobrý fit [Zdroj: Board of Standards]
přístup k plánování.. Každý, kdo se blíží finance jinak. Zjistit, jaký druh přípravy pracovních tento SRP nejvíce těší. Pokud hledáte radu na konkrétní problém, neměli byste pracovat s SRP který je částečný do komplexních plánů. Stejně tak, pokud si vychutnat vzrušení z agresivní investování, pravděpodobně nebudete chtít velmi opatrný SRP.
Služby. Zjistit, jaké služby se SRP poskytuje, je kritická. Pokud chcete, plánovač, který může prodat pojištění, podílové fondy nebo jiné finanční produkty, ujistěte se, že kandidát je licencován poskytovat tyto služby. CFPs také potřebujete licence poskytnout investiční poradenství. Ujistěte se, že společná rybářská politika může pracovat ve finančních oblastech, které jsou pro vás nejd
