Prohlédněte si článek Jak Certified Financial Planners práce Úvod do Jak Certified Financial Planners práce
Certified finanční plánovač: Zní to jako něco, co na pomoc velmi bohatí lidé sledovat jejich velké příjmy, rozsáhlé investice a více bankovních účtů. To není případ, nicméně. Máte-li dluh, pokud jste spoření na důchod, nebo máte-všeobecné otázky týkající se vašich financí, můžete zvážit certifikovaný finanční plánovač.
Certifikovaný finanční plánovač, nebo CFP, vám mohou pomoci vyřešit peněžní problémy každodenního života. Vyjádřete svůj výdaje najednou špičatý? Možná, že jste přišel do peněz jste nebyli očekávali, a nyní máte roztřídit daňových dopadů? SRP může uklidit své finanční nejistotu. Pokud si nejste jisti, jak postupovat s finančními rozhodnutími, je SRP může být velmi dobrou investici [Zdroj: MacDonald].
Investice Fotografie
Pokud jste se rozhodli sednout si s SRP , můžete očekávat, že odbornou pomoc při získání handle na vaše finance. Váš SRP bude studovat své příjmy, daně, investice, dluhy a všechny další prvky vaší finanční situaci. Odtud budete zjistit, jak k dosažení svých cílů. Váš SRP bude tam na každém kroku na cestě k vám pomohou určit vaše cíle, najít a vyhodnocovat finanční strategie, a přijít s plánem. Poté, co začnete, bude váš CFP check in s vámi pravidelně které vám pomohou zůstat na trati.
Všechny finanční plánovači nejsou stvořeni sobě rovni, nicméně. Každý může říct, že on nebo ona je finanční plánovač. Ale být certifikovány certifikované finanční plánovač rady standardů - organizace, jejímž cílem zajistit, aby CFPs mají nejlepší svěřenecké zájmy svých klientů na mysli - CFPs musí splňovat požadavky na vzdělání a složit celostátní zkoušky. Ubíjející test (10 hodin, které jsou rozloženy přes dva dny) se týká plánování pro odchod do důchodu, investice, pojištění a zdanění mezi jinými tématy. [Zdroj: Představenstvo norem]
Ale předtím, než jdete na lov pro jednoho z vlastní, budete muset přemýšlet o tom, jakou SRP chcete pracovat s. Čtěte dál a dozvíte se o dva druhy CFPs, a o tom, co dělá je odlišné.
Druhy Certified Finanční poradci
Takže jste se rozhodli, že vaše spodní linie by měly prospěch z odborných znalostí certifikovaný finanční plánovač. Teď přijde to nejtěžší - volbou jedné. CFPs jsou rozděleny do kategorií podle toho, jak oni si účtují za své služby:. Kaucí nebo komisí
Poplatek pouze CFPs účtov
[1] 