Nyní, když jste postavil diverzifikované portfolio, je potřeba vyvážit to. Dokonce s diverzifikovanou podílových fondů, některé investice jsou riskantnější než ostatní. Musíte pracovat s makléřem přijít s poměry, které vyvážení rizika mezi své investice a to smysl pro cílů, které se sídlem v jednom kroku.
Pro mladé investory, většina vašich peněz půjde na skladě indexové podílové fondy, možná 35 procent v amerických akcií a 25 procent do zahraničních akcií. Zbytek se rozdělí mezi dluhopisů, nemovitostí a komodit; snad 15 procent každý do dluhopisů a nemovitostí a dalších 10 procent v komoditách.
Trik je udržet tuto rovnováhu, i když některé sektory provádět lepší nebo horší než ostatní. S dollar-cost průměrování, je to vlastně docela snadné. Řekněme, že minulý měsíc svůj akciový index fond hrál uboze, ale dluhopisy udělal skvěle. To bude dočasně shodit rovnováhu svého portfolia, protože dluhopisy se náhle představují více než 15 procent z celkové hodnoty svých investic.
Místo odprodávat některé z vašich investic dluhopisů, aby poměr zpět k normálu , musíte pumpovat více peněz do akcií. Zpočátku to zní divně, aby více investovaly v nejhorším fungující sektoru vašeho portfolia. Ale založený na principech DCA, dostanete více akcií za své peníze a udržet průměrnou cenu investice dolů v dlouhodobém horizontu.
V další části budeme hovořit o významu lepení , do svého plánu
Poznámka:
Toto je čistě hypotetické portfolio, nepředstavují investiční poradenství
Krok 6:. Držte se vaše investiční strategii
Nejhorší, co začínající investor může udělat, je se snaží předpovídat budoucí vývoj na trhu a investovat jednorázové částky peněz v příštím " hot " sektor. V letech 1998 a 2002, například S & P 500 index rostl tempem 12,2 procenta ročně. Ale během stejného období, investoři v odvětvově specifických podílových fondů obdrželi roční výnosy ve výši 2,6 procenta [Zdroj: Jenkins].
solidní investiční strategie je dlouhodobá strategie. Pokud se pokusíte době na trhu - pouze kupovat, když si myslíte, že trh už dosáhla dna a jen prodávat, když si myslíte, že to vyvrcholilo - budete muset hádat správně tři ze čtyř časů rovnat úspěchu investora, který používá dollar-cost průměrování po dlouhou dobu [zdroj: Jenkins]. Ti, kteří jsou nesmírně prudké šance, se domnívá, že i placené odborníci blindside
